Tag: Đa cấp

Những vấn đề cơ bản về mô hình kim tự tháp mà bạn cần biết

Hiện nay thị trường tài chính đang gặp rất nhiều biến động, xung quanh nó là những hình thức lừa đảo ngày càng tinh vi ảnh hưởng lớn đến những người tham gia. Một trong các hình thức đó là mô hình lừa đảo kim tự tháp. Hãy cùng theo dõi bài viết sau để hiểu rõ hơn nhé

Mô hình Kim tự tháp là gì?

Mô hình kim tự tháp ( Pyramid Scheme ) là một loại hình kinh doanh tương tự Ponzi, cũng có những vài thành viên cấp cao nhất tuyển nhân viên mới và tiếp tục như thế tạo thành một mô hình kim tự tháp (như hình minh họa). Những thành viên mới phải trả một khoản chi phí tham gia và phần phí này sẽ được chuyển lại cho những người tham gia trước đó. Chính xác, đây là loại hoạt động được dùng trong kinh doanh đa cấp và mô hình này được gọi là mô hình lừa đảo kim tự tháp, hình thức này là bất hợp pháp ở một số quốc gia.

Cách thức hoạt động của mô hình Kim tự tháp

Mô hình kim tự tháp được đặt tên theo đúng hình dạng của nó, bắt đầu với một điểm cao duy nhất trên đỉnh, trở nên rộng dần về phía dưới .

Một công ty hay cá nhân bắt đầu chiến lược xây dựng mô hình kim tự tháp của mình bằng cách tuyển dụng người tham gia mới hay còn gọi là các nhà đầu tư với lời đề nghị đảm bảo lợi nhuận cao.

Khi mô hình bắt đầu, những người tham gia sớm nhất sẽ nhận được lượng lợi nhuận cao, đủ để hoàn vốn tham gia, lợi nhuận này được trả bởi những người mới được tuyển dụng và không phải là lợi nhuận từ bất kỳ khoản đầu tư thực sự nào như các hình thức đầu tư uy tín khác.

Kể từ thời điểm bắt đầu mô hình, việc của bạn là tìm kiếm người tham gia mới để tạo lợi nhuận cho bản thân.

Đặc điểm cơ bản của mô hình kim tự tháp

Mô hình kim tự tháp là một dạng của mô hình Ponzi, hứa hẹn chắc chắn về lợi nhuận cao mà các loại hình đầu tư truyền thống khó thể có được. Trên thực tế, cấu trúc của mô hình này nhằm khiến những người tham gia chiêu mộ những người “hay cả tin” và thu tiền để cuối cùng trở thành người đứng đầu của kim tự tháp

Trong một cấu trúc kim tự tháp, người đầu tiên chiêu mộ người thứ hai để kiếm lời. Người thứ hai thu hồi vốn đầu tư của họ bằng cách tuyển dụng những người dưới quyền họ.

Càng tìm được nhiều người tham gia, lợi nhuận của họ càng lớn và đây chính là cách để làm giàu cho những người tham gia trước họ. Mỗi người phải tìm kiếm một số lượng người nhất định. Kim tự tháp sụp đổ khi số được mời gọi theo quá ít không đủ để “nuôi những đứa ở trên”.

Nói chung, chỉ những người ở gần đỉnh của kim tự tháp mới tạo ra lợi nhuận và những người ở gần đáy không bao giờ thu hồi được khoản đầu tư của họ.

Cách để phát hiện dạng lừa đảo đa cấp Kim tự tháp

Để phát hiện ra một mô hình lừa đảo kim tự tháp, hãy đặt câu hỏi cho những khoản đầu tư mang lại lợi nhuận cao trong thời gian ngắn với ít rủi ro liệu thực sự có tồn tại ? Nếu bạn không hiểu hết được bản chất của một hình thức đầu tư hãy tránh nó và tìm hiểu thật kỹ trước khi quyết định tham gia.

Nếu một người mà bạn không biết đang mời bạn tham gia đầu tư hoặc hội thảo thì đó có thể là một hành vi lừa đảo của mô hình này.

Hãy điều tra cụ thể hình thức đầu tư mà bạn muốn tham gia là gì? Người đứng đầu là ai?

Nếu bạn nhận thấy một mô hình đầu tư là mô hình lừa đảo kim tự tháp, hãy tránh xa nó ra từ trước. Rút tiền của bạn khỏi tài khoản càng nhanh càng tốt, tránh những rủi ro không đáng có. Và tại một số quốc gia đưa mô hình này vào luật cấm, bạn có thể liên hệ với cơ quan có thẩm quyền để kịp thời ngăn chặn hành vi lừa đảo này.

Khi nào mô hình lừa đảo Kim tự tháp sụp đổ ?

Các mô hình kim tự tháp vẫn tiếp tục phát triển nếu các các tầng thấp vẫn rộng hơn để “vỗ béo” các tầng trên. Nhưng một khi các tầng thấp nhất thu lại và nhỏ hơn, toàn bộ cấu trúc sẽ sụp đổ bởi sức nặng từ các tầng trên.

Một mô hình kim tự tháp là một hình thức lừa đảo trong lĩnh vực đầu tư tài chính phổ biến dựa trên việc thu hút các nhà đầu tư mới để lấy tiền và gửi cho các nhà đầu tư trước đó. Sơ đồ kim tự tháp nổi tiếng nhất là sơ đồ Ponzi. Vì vậy khi quyết định đầu tư bạn phải hiểu rõ về mô hình mình đang đầu tư. Nếu nhận thấy sự bất ổn không đáng có bạn phải tìm ra cách giải quyết ngay tức khắc tránh rủi ro không đáng có. Chúc các bạn thành công trong quá trình đầu tư của mình.

Nếu bạn đang băn khoăn về mô hình Ponzi và không biết rằng thực sự đây có phải là một mô hình lừa đảo hay không? Hãy để bài viết này giải đáp các thắc mắc của bạn nhé!

Mô hình Ponzi là gì?

Mô hình Ponzi được coi là một mô hình với hình thức đầu tư được nhiều người nhận định là “ lừa đảo “ bởi bản chất hoạt động của mô hình này là sử dụng các khoản thanh toán thu được từ các nhà đầu tư mới để trả cho những nhà đầu tư trước đó. Những người tạo ra một mô hình Ponzi trong kinh doanh thường hứa hẹn sẽ đem đến cho các nhà đầu tư lợi nhuận cao mà lại ít rủi ro.

Mô hình Ponzi này cần một số tiền để duy trì và nó sẽ chỉ thất bại khi không xuất hiện thêm những nhà đầu tư mới đồng thời các nhà đầu tư cũ đồng loạt rút khỏi mô hình.

Các yếu tố chính của một mô hình Ponzi bao gồm:

1. Sử dụng cách lấy số tiền của người đầu tư mới trả cho người đầu tư trước đó
2. Đem đến sự tin tưởng cho các nhà đầu tư bằng việc chắc chắn về lợi nhuận cao trong tương lai
3. Tận dụng công nghệ hiện đại như làm giả giấy tờ, cắt ghép… để che giấu sự thiếu hụt về kinh tế hoặc không thừa nhận về tình trạng thiệt hại kinh tế mà doanh nghiệp hay tổ chức đó gặp phải.
4. Khi một mô hình Ponzi sắp thất bại, người đứng đầu (Leader) đó có thể sẽ làm như sau
5. Lấy tiền và biến mất
6. Thực hiện kế hoạch “ gắp lửa bỏ tay người “ bằng cách tạo ra người người đứng đầu mới, có thể bao gồm người thực hiện kế hoạch trước đó hoặc một nhóm các nhà đầu tư trong tổ chức.
7. Bán doanh nghiệp của mình
8. Trả tiền cho bất kỳ nhà đầu tư nào phàn nàn
9. Cố gắng kiểm soát, thao túng và chuyển hướng bất kỳ cuộc điều tra quy định nào về hình thức này nhằm lấy niềm tin từ các nhà đầu tư.

Cách để nhận biết một mô hình Ponzi lừa đảo?

Mục đích thực sự của mô hình Ponzi nhắm tới các nhà đầu tư và tạo ra một tổ chức ngày càng mở rộng. Vậy làm cách nào để một mô hình lừa đảo như Ponzi thu hút được nhiều các nhà đầu tư chỉ bằng một dự án kinh doanh đơn giản nhưng thiếu tính thực tế? Đó là các doanh nghiệp sử dụng các chiến thuật tâm lý và thuyết phục phổ biến với những nhà đầu tư ưa thích lợi nhuận nhanh chóng. Vì vậy, đừng biến mình trở thành “ con chuột bạch “ cho mô hình lừa đảo này bằng cách nắm được các dấu hiệu nhận biết dưới đây:

1. “Hứa hẹn về lợi nhuận đầu tư cao, được đảm bảo với ít hoặc không xảy ra rủi ro”. Bạn có nghĩ rằng hay nghi ngờ về bất kỳ sự đảm bảo nào rằng một cơ hội đầu tư sẽ tạo ra lợi nhuận cao và ít rủi ro, vì tất cả các khoản đầu tư dù là ở đâu đều có một mức độ rủi ro nhất định.
2. “Khoản bảo hiểm được hứa hẹn để giảm thiểu rủi ro”: bất kỳ khoản bảo hiểm hoặc đảm bảo giả định nào được tạo ra để giảm thiểu rủi ro cho các khoản đầu tư đều là dấu hiệu của sự lừa đảo vì trên thực tế không hề có khoản bảo hiểm này tại các thị trường đầu tư uy tín.
3. “ Lợi nhuận tăng cao, ổn định quá mức”: Đầu tư tài chính theo hình thức nào cũng đem đến sự lợi nhuận nhưng không phải lúc nào cũng giữ vững được phong độ này.
4. “ Các khoản đầu tư chưa được đăng ký kinh doanh”: Việc đăng ký rất quan trọng vì nó cung cấp cho các nhà đầu tư quyền truy cập vào thông tin quan trọng về quản lý, sản phẩm, dịch vụ và tài chính của công ty do đó nếu không có điều khoản này thì đây chính là dấu hiệu của mô hình ponzi lừa đảo.
5. “ Công ty không được cấp phép”: Không có một công ty chuyên nghiệp nào được miễn giấy phép đăng ký trước pháp luật. Hầu hết các mô hình Ponzi liên quan đến các cá nhân không có giấy phép đăng ký.
6. “Chiến lược làm giàu bí mật” – Các khoản đầu tư của nhà đầu tư phải được thông báo minh bạch rõ ràng, nếu theo thỏa thuận. Tốt nhất, nên làm rõ ra giữa đôi bên.
7. “Các khoản đầu tư thiếu tài liệu hoặc gặp các vấn đề với thủ tục giấy tờ”: Người thực hiện phải cung cấp thông tin và tài liệu tham khảo bằng văn bản chi tiết cho các nhà đầu tư. Việc các khoản đầu tư thiếu tài liệu hoặc gặp các vấn đề về thủ tục giấy tờ chắc chắn có liên quan đến vấn đề pháp lý.
8. “Khó khăn khi nhận thanh toán hoặc rút tiền mặt”: Người đầu tư có quyền rút lợi nhuận của mình dưới hình thức tiền mặt, do vậy nếu các giao dịch trong việc rút tiền gặp vấn đề hoặc khuyên bạn nên giữ tiền để tạo lợi nhuận cao chính là dấu hiệu của mô hình này.
9. “Không chính chủ tài khoản”: Tài khoản của nhà đầu tư phải do chính chủ đầu tư sở hữu nếu nghi ngờ về các giao dịch trái phép, thiếu tiền hoặc các vấn đề khác với sao kê tài khoản thì cần có hướng giải quyết ngay lập tức.
10. “Công ty không có tên tuổi, độ ổn định phát triển”: Có thể xem đây là hình thức chạy quảng cáo, che mắt nhà đầu tư.

Qua bài viết này, mong các bạn có được các kiến thức tốt nhất về mô hình Ponzi và hãy cẩn thận với hình thức lừa đảo này nhé. Bên cạnh đó, loại hình hoạt động kinh doanh này còn có một mô hình Kim tự tháp mà bạn có thể xem qua.