[Cách phòng tránh] Đầu tư ngoại hối bị lừa đảo

Nếu bạn tìm trên google cụm từ liên quan đến câu hỏi này như “các sàn forex lừa đảo” hay “các công ty ngoại hối lừa đảo”. Các kết quả kết quả mà công cụ tìm kiếm đưa ra rất nhiều khiến bạn phải choáng ngợp. Hiện nay, các công ty ngoại hối trên thế giới đang quản lý khá chặt chẽ. Các tổ chức quản lý các công ty thành lập theo hình thức “nhà môi giới forex” hay “sàn forex” hay “nhà môi giới ngoại hối“, nếu thuộc thành viên các tổ chức quản lý  sẽ bị xiết chặt và gắt gao hơn. Các tổ chức quản lý nổi tiếng được nói ở đây như NFA, FCA, ASIC và CySEC.

Đối với, những nhà môi giới không đủ điều kiện xét duyệt buộc lòng phải ra đảo, mà dân trong ngành thường gọi là “Off Shore“. Như thế những công ty này sẽ không chịu một sự quản lý nào mà bạn thường sẽ nhận thấy địa điểm đăng kí tại Seychelles hay Marshall.

Nhưng điều quan trọng nhất là công ty đó có minh bạch trong việc khai báo nguồn thông tin thực sự, cho dù công ty có phải là “Off Shore” hay không. Bởi vì, các công ty tài chính không đáp ứng được các chính sách khắc khe từ các “cơ quan quản lý”, phải chạy ra ngoài kia là chuyện bình thường, kể cả các nhà môi giới forex lâu năm vẫn phải hứng chịu những cú ra đòn này.

Có vẻ sẽ rất lộn xộn đối với người mới vì chưa có kinh nghiệm trong lĩnh vực tài chính mà cụ thể là ngoại hối. Dưới đây là một số cách để phòng tránh bị lừa đảo trong đầu tư ngoại hối.

Kẻ lừa đảo sẽ luôn hối thúc đầu tư để sinh lãi sớm

Nhìn chung, một kẻ lừa đảo sẽ rất tháo vát trong việc dỗ ngọt con mồi của mình (con mồi là nhà đầu tư). Sau khi, tiền của bạn đã vào trong tay họ tất.

” Tiền trong tay quan là của quan”, lúc này kẻ lừa đảo sẽ lộ nguyên hình.

Nhưng đối với một nhà đầu tư khôn ngoan sẽ dễ dàng nhận thấy rất rõ về điều này ngay từ đầu rằng:

“Tại sao nếu có ăn bạn rộng tay chia sẽ cho người khác ?”.

Thừa cơ truộc lợi

Điều này có thể gặp ở hầu hết các sàn giao dịch forex không chỉ sàn lừa đảo, kể cả sàn forex uy tín. Thường thấy ở các tư vấn viên sẽ sử dụng một kỹ thuật phi đạo đức, mà tôi muốn gọi là “thừa cơ truộc lợi“. Bởi vì, các sàn giao dịch sẽ chi trả hoa hồng cho tư vấn viên dựa trên khối lượng giao dịch từ khách hàng của họ.Tóm lại, họ chỉ nhằm mục đích kiếm tiền hoa hồng từ khách hàng mà thôi. Theo những hình thức:

Vào lệnh với khối lượng giao dịch quá mức như vậy có gây bất lợi trên chính khả năng tiền vốn trong tài khoản của khách hàng. Đôi lúc, khách hàng còn sẽ phải hứng chịu các khoản chi phí phát sinh. Cuối cùng, dẫn tới tình trạng nếu có lợi nhuận sẽ không có là bao nhiêu nhưng một khi thua lỗ là mất tất cả.

Hình thức này thường diễn ra trong đội nhóm tư vấn có những group như: Telegram, Zalo, Facebook, hoặc bất kì kênh giao tiếp xã hội nào khác. Những thành viên trong nhóm đều là chung một phe, giả làm khách hàng mới hoặc chuyên gia. Tự các thành viên trong nhóm nâng bi nhau khi họ cùng kiếm được lãi và tự an ủi nhau khi lỗ.

• Có một số nhà môi giới ngoại hối đến từ nước Mỹ hoặc nước Anh có một chế độ rà soát các nhân viên tư vấn của mình, có bất kì những hành vi phi đạo đức với khách hàng hay không. Nếu bị phát hiện, tư vấn sẽ bị huỷ hợp đồng làm việc và tịch thu toàn bộ tiền lương.
• Đối với các nhà môi giới đến từ các quốc gia khác, chủ công ty có thể không áp dụng rằng buộc trên công việc của tư vấn viên nên từ khách bị thua lỗ do tư vấn viên là chuyện phải chấp nhận. Khách hàng phải tự ý thức và tự bảo vệ quyền lợi cho chính mình, công ty không liên can.

Nhà môi giới che đậy hoặc cung cấp sai lệch thông tin quan trọng

Nhà đầu tư đừng bao giờ đăng ký mở tài khoản với một công ty môi giới luôn cố gắng che đậy hoặc từ chối cung cấp bất kỳ thông tin cơ bản về giấy phép hoạt động. Bạn có thể tìm thấy những thông tin chủ chốt này ở phía dưới cùng trên website của nhà môi giới hoặc trong mục “About“.

“Mọi thứ luôn có những lý do của nó”. Một nhà môi giới được quy định và cấp phép từ các cơ quan uy tín như FCA, ASIC hay CySEC luôn phải có số vốn tối thiểu kí rất nhiều tầm 500k dollar. Để đảm bảo rằng công ty hoạt động và có khả năng chi trả nếu phá sản.

Hứa hẹn sẽ yêu và ngồi không có tiền đi chơi mỗi ngày

Đó chỉ là một câu nói vui, để ám chỉ thôi ! Thường trong cuộc sống bạn kì vọng nhiều vào chuyện gì thì kết quả sẽ thất vọng bấy nhiêu.

“Yêu đơn phương, tin người ta mù quáng thường là kết đau buồn”.

Tương tự như vậy! Trong đầu tư và kinh doanh nói chung bản chất đều là dự đoán không chắc chắn. Nếu bạn phó thác hết tất cả tiền bạc cho người tư vấn, nếu may không nói, xuôi thì mất hết mà còn nghe nó chửi là “quá là đồ ngốc”.

Những dạng tư vấn viên này thường rất táo bạo trong việc show lợi nhuận cực khủng, chính xác lợi nhuận đó chỉ trên tài khoản demo hay tài khoản cent mà thôi. Mục tiêu đánh vào lòng tham mà không có kiến thức lẫn kinh nghiệm.

Hiện nay, bạn cũng nên nhớ rằng công nghệ đang rất phát triển kể cả tài khoản live vẫn có thể làm giả được, đối với những sàn forex chui.

Tìm hiểu các nhà môi giới và bổ sung kiến thức liên quan Forex

Học hỏi và nâng cấp kiến thức trong lĩnh vực liên quan đến tài chính Forex là một những biện pháp phòng ngừa tốt nhất, mà nhà giao dịch có thể tự bảo vệ mình khỏi những chiêu trò gian lận Forex. Cũng có thể một nhà môi giới có quy định rất mạnh nhưng lại không phù hợp với tiêu chí của giao dịch của bạn thì rất khó để cùng đi tiếp con đường.